Secreto bancario: Cómo Boric está apuntalando la agenda de Jara y las críticas de los expertos

Boric pidió al Congreso aprobar con urgencia el levantamiento del secreto bancario para perseguir el crimen organizado, en línea con lo que plantea Jara. “Tiene mucho de eslogan”, respondió el presidente del Senado Manuel José Ossandón, quien estaba presente cuando el mandatario interpeló al Parlamento. Los expertos advierten riesgos de la medida que el mandatario mencionó en su última Cuenta Pública.

Telón de fondo. Este martes, en el marco de la promulgación de la ley que incorpora la Fiscalía Supraterritorial al Ministerio Público, Boric expuso como una prioridad levantar el secreto bancario para combatir al crimen organizado. Se trata de un tema que había manifestado en su Cuenta Pública en junio pasado, pero que está en línea con una de las principales banderas de campaña de Jara para combatir en narcotráfico y perseguir la “ruta del dinero”.

• Para algunos, la decisión presidencial representa un nuevo apalancamiento que hace La Moneda de la agenda de Jara y su base electoral, como fue la urgencia que se puso al aborto libre -pese a que el gobierno ha sincerado que no tiene viabilidad política alguna de aprobarse antes del 11 de marzo- o el reflotar la negociación ramal, criticada por los expertos por su impacto en el ya deteriorado mercado laboral, pero que sintoniza con el programa de la candidata y también tiene escasa viabilidad de aprobarse en este período.
• Jara aparece estancada en las encuestas y con problemas en su frente interno, a partir de los desmarques del PC y los cambios que exige el Socialismo Democrático a su equipo de campaña tras la mala evaluación de su performance en el debate de Chilevisión, una autocrítica que ella misma se hizo.

El llamado de Boric al Parlamento. El Presidente emplazó al Congreso a aprobar la Ley de Inteligencia Económica, que permitiría a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) acceder con mayor rapidez a información bancaria en casos de crimen organizado sin necesidad de consultar a un juez.

• A menos de 2 meses de las elecciones, el Gobierno pidió este lunes “urgencia suma” al proyecto de ley que crea el subsistema de inteligencia económica y establece otras medidas para la prevención y alerta de actividades que se relacionen con el crimen organizado, hoy en la comisión de seguridad de la Cámara de Diputados.
• Se introdujo una indicación que autoriza al fiscal para que, “en el marco de investigaciones o procedimientos sancionatorios, con el voto favorable de al menos tres de sus comisionados (de la CMF) y mediante resolución fundada, requiera a bancos y demás entidades fiscalizadas por la Comisión, información relativa a operaciones bancarias de personas determinadas, sin restricción alguna y comprendiéndose todas aquellas sometidas a secreto o sujetas a reserva, que resulten indispensables para verificar la realización de conductas, por parte de entidades, personas naturales o jurídicas, que constituyan infracciones a las normas que rigen a las personas o entidades fiscalizadas por la Comisión.”.
• Asimismo se elimina la solicitud de autorización a la Corte de Apelaciones.

“Tiene mucho de eslogan”. Uno de los presentes en la ceremonia fue el presidente del Senado, José Manuel Ossandón (RN), quien a la salida respondió a Boric: “Las palabras del Presidente tienen mucho de eslogan. Estoy de acuerdo con levantar el secreto bancario, siempre y cuando tenga las restricciones para que no se transforme en una fórmula de chantajear a distintas autoridades”.

• Sostuvo además que no se debe crear la ilusión de que por levantar el secreto bancario se resolverá el problema del crimen organizado, si no se fijan resguardos claros para proteger a quienes no son delincuentes.
• La Asociación de Bancos e Instituciones Financieras (ABIF) en un presentación durante la tramitación de la ley, solicitó que mantuviera el control judicial por parte de un Ministro de la Corte de Apelaciones de Santiago en las autorizaciones de levantamiento del secreto bancario.
• Los expertos y la oposición señalan, entre otras cosas, que existen razones técnicas de peso para pensar que esta iniciativa tiene un alto riesgo.

1) Resguardo al derecho a la privacidad. La confidencialidad bancaria protege libertades individuales. Sin contrapesos, piensan los exertos, la medida puede ser usada arbitrariamente.

2) El crimen organizado opera fuera del sistema bancario. Gran parte del crimen organizado opera en efectivo, con testaferros o fuera del sistema bancario formal, por lo que el levantamiento del secreto puede ser más un riesgo que una oportunidad concreta para desactivar el crimen organizado.

3) Quién autorizará el acceso. Lo que se demanda es que se defina con claridad qué delitos justificarán levantar el secreto, quién autorizará el acceso y cómo se controlará el uso de la información.

Lo verdaderamente relevante. El ex director de la La Unidad Especializada en Lavado de Dinero, Delitos Económicos, Delitos Medioambientales y Crimen Organizado (ULDECCO) de la Fiscalía, Mauricio Fernández  planteó que lo verdaderamente relevante es perfeccionar los mecanismos de análisis financiero y fortalecer las sanciones para quienes incumplen sus deberes de información.

• Para Fernández, la autorización judicial previa requerida para levantar el secreto bancario “funciona con eficiencia” y no es necesariamente un obstáculo para el combate al crimen organizado.
• El desafío, advierte, es dotar a la UAF de mejores herramientas y reforzar los mecanismos de fiscalización tributaria, de modo que el sistema completo funcione con mayor agilidad.
• “Donde si es importante también avanzar es en la liberación de secretos bancarios para la Contraloría General de la República respecto a las cuentas del Estado y de los funcionarios públicos”, sostiene.

Experiencia internacional. Recientemente, a partir de su crisis económica y las presiones del Fondo Monetario Internacional, el Líbano aprobó una ley que permite acceder a registros bancarios de los últimos diez años, medida que ha sido cuestionada por su implementación poco clara y los riesgos de abuso.

• Suiza ha flexibilizado sus normas, adhiriendo a los estándares de intercambio automático de información de la OCDE, lo que generó críticas internas por la erosión de la privacidad de los depositantes.

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