Tía Rica: Contraloría detecta posible esquema de reducción de especies por más de $1.500 millones

“Durante los años 2023 y 2024, un total de 1.681 empeñantes con antecedentes penales realizaron operaciones en forma recurrente por un monto total de $ 1.507.026.380, y no retiraron posteriormente las prendas empeñadas”, dijo la Contraloría sobre las operaciones sospechosas detectadas en la Dirección de Crédito Prendario, dependiente del Ministerio del Trabajo.

Lo nuevo. La Contraloría General de la República detectó severas falencias en los mecanismos de control de la Dirección de Crédito Prendario, conocida como la “Tía Rica”, que habrían permitido la reducción de especies por más de $1.500 millones entre enero de 2023 y diciembre de 2024, a personas con antecedentes penales.

• El resultado fue dado a conocer en el informe final número 400, publicado este miércoles por el organismo fiscalizador de las platas públicas encabezado por Dorothy Pérez.
• La revisión mostró además una alta concentración de transacciones en este período, por cientos de millones de pesos, sin que se contara con un mecanismo de coordinación con las policías frente a actividades sospechosas.
• Los antecedentes fueron enviados al fiscal nacional Ángel Valencia.

Por qué importa. El hallazgo de Contraloría mostró cómo un organismo del Estado podría estar siendo usado por delincuentes para reducir especies por miles de millones de pesos.

• El informe golpeó la gestión del director general de crédito hipotecario Cristóbal Sepúlveda, nombrado en julio de 2024 en el cargo por el Presidente Gabriel Boric, tras un concurso vía Alta Dirección Pública.
• La Tía Rica depende del Ministerio del Trabajo, dirigido actualmente por Giorgio Boccardo (FA).

Qué dice el informe. Faltas de controles y la constatación de operaciones sospechosas están entre los hallazgos del informe.

• Controles. “Se constató que la Dirección General de Crédito Prendario no presenta procedimientos y controles mínimos sobre la verificación de datos personales de los empeñantes; sobre la generación de alertas u otros mecanismos sobre la reiteración de entregas de especies en prenda por las mismas personas y de la procedencia lícita de los bienes recepcionados”.
• Concentración. “La Dirección General de Crédito Prendario – Casa Matriz recibió un número inusual de transacciones de joyas y alhajas por una misma persona”.
• “Al respecto, en el año 2023, 4.769 personas realizaron transacciones recurrentes que fluctuaron entre 10 y 229 operaciones por persona, por un monto de $7.139.044.380”.
• “Para el año 2024, 4.895 empeñantes, realizaron operaciones por $ 7.290.630.300, con una fluctuación entre 10 y 230 transacciones por persona”.
• Omisión de solicitud de antecedentes. “Además, se constató que la entidad auditada no solicitó ningún antecedente sobre la procedencia y pertenencia de los bienes que fueron entregados en prenda, como tampoco existieron validaciones de los datos personales entregados por los usuarios, considerando, además, la recurrencia de los empeños de joyas y alhajas por las mismas personas”.
• Antecedentes penales. “Se verificó que, durante los años 2023 y 2024, un total de 1.681 empeñantes con antecedentes penales realizaron operaciones en forma recurrente por un monto total de $ 1.507.026.380, y no retiraron posteriormente las prendas empeñadas”.
• Sin denuncias. “Sin perjuicio de todo lo anterior, realizadas las indagaciones acerca de denuncias o de la entrega de antecedentes que hubiese efectuado la Dicrep (Dirección de Crédito Prendario) a los organismos competentes, se verificó que no se habían ejecutado”.
• Sin coordinación policial. “Se verificó que no existe una coordinación de la entidad con organismos policiales en relación con la trazabilidad de especies que pudiesen estar vinculadas con hechos ilícitos y con las personas relacionadas a ellos”.
• Números de serie. “Lo anterior, no obstante que existen especies entregadas en prenda cuyas características, tales como número de serie, modelo, estado y otras, pueden ser útiles para su identificación o reconocimiento en una investigación de carácter policial por eventuales hechos delictivos”.
• Debilidades. “Lo señalado constituye una debilidad de control de las operaciones que realiza la entidad y no se condice con lo previsto en el artículo 5 de la resolución exenta N° 1.962, de 2022, antes mencionada, en cuanto a que la institución debe realizar las actividades de control que corresponden a las políticas y procedimientos establecidos y ejecutados en dirección a minimizar los riesgos, para lograr los objetivos de la entidad”.

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